PoS-стекинг и доходность 150%: реальность или крипто-миф?

В последнее время основатель Ethereum Виталик Бутерин много говорит о новом алгоритме консенсуса, который он хвалит за то, что он является экологически чистой альтернативой традиционному майнингу. Впрочем, об этом говорит не только Бутерин.



Алгоритм Proof-of-Stake (PoS) медленно, но верно занимает нишу на рынке криптовалют, в настоящее время храня миллиарды долларов в криптовалютах.



Возникает вопрос: вложение в правильную монету PoS может означать возврат инвестиций, достигающий 150% в год?



Любой, кто знаком с криптовалютой, уже знает о Proof-of-Work, оригинальном способе добычи и проверки криптовалют. Биткойн, самая известная криптовалюта, работает на PoW. В этой системе майнеры находят блоки в блокчейне и подтверждают транзакции с помощью специального оборудования, которое требует огромного количества энергии. Помимо очевидного вреда для окружающей среды, еще одним недостатком PoW является то, что количество потребляемой электроэнергии сокращает прибыль крипто-трейдеров, не говоря уже о стоимости самого оборудования.



PoS новее и, следовательно, и более продвинутый. Он используется для высокопроизводительных инновационных криптовалют.



Давайте я напомню, что такое Proof-of-Stake.



В PoS доверенные узлы заменяют майнеров. Этот гораздо менее энергоемкий процесс получил прозвище «зеленый консенсус». В то время как в PoW человек становится майнером, устанавливая вычислительную мощность, в PoS не количество вычислительной энергии, а количество монет дает кому-то право называть себя майнером.



Как только узел вносит монеты в процесс, называемый стекингом, монеты не могут быть возвращены на время, пока узел продолжает находить блоки. Это помогает гарантировать, что каждый узел работает на благо целого - ни один узел не может работать против стоимости криптовалюты без ущерба для собственных инвестиций. В обмен на свои монеты узлы получают доход от инвестиций, аналогичный хранению денег на сберегательном счете в банке.



Однако рентабельность инвестиций - не единственная выгода, которую узлы получают от своего участия. Поскольку узлы имеют право голоса при принятии решений, касающихся валюты, они активно участвуют в развитии экосистемы криптовалюты.



«Не существует волшебной таблетки, которая сделает вас богатым, и экосистема стекинга также полна интересных проектов», - сказал представитель службы стекинга P2P Validator. «В случае солидных проектов каждый, кто делает ставку, вносит свой вклад в безопасность экосистемы и становится активной частью проекта, получая вознаграждение за такой вид услуг».



Поскольку узлы отказываются от спекулятивных доходов ввиду долгосрочной разработки и реализации проекта, цены, скорее всего, вырастут, в отличие от валют на основе PoW, которые не предоставляют таких стимулов.



Стекинг, несмотря на все его вознаграждения, занимает довольно много времени. Некоторые компании начали набирать больше узлов, предлагая менее требовательный вариант, называемый некоторыми «ленивым» стекингом. Ленивый стекинг требует финансовых вложений, и мало чего другого. Руководство компании берет на себя подтверждение и другие задачи, за которые обычно несут ответственность узлы.



Узлы тем временем получают начисленные проценты на вложенные монеты.



Согласно списку PoS, в настоящее время на Proof-of-Stake работает более 300 криптовалют. Но если это число не кажется небольшим, поместите его в контекст общего количества существующих ликвидных криптовалют: 4 000. PoS-валюты составляют всего 9,60% криптовалют на рынке, с рыночной капитализации в 163 миллиарда долларов по состоянию на сегодняшний день. Этот процент, хотя и небольшой, но многообещающий.



Но если вам обещают монеты с доходностью в 150%, то нужно быть наивным, чтобы поверить в это.



Если говорить о лучших PoS-монет по доходности, то правде говоря, ни одно из этих чисел не отражает того, на что инвесторы обычно рассчитывают заработать от стекинга. Стекинг имеет среднюю доходность примерно 11% годовых, что в несколько раз выше, чем даже у более щедрых традиционных предложений. Стекинг с доходностью выше среднего, может подразумевать и риск выше среднего. Важно оценить этот риск, изучив валюту и платформу для стекинга, прежде чем начинать инвестировать в какую-либо монету, и тем более, когда речь идет о монетах с исключительно высокой доходностью.



Технически стекинг открыт для всех. Однако, если говорить о платформах «Стекинг - как услуга», то часто могут быть довольно высокие минимальные инвестиции. И затем, конечно, есть время, необходимое для фактического выполнения обязанностей узла. (не говоря уже о необходимых экспертных знаниях и оборудовании).



Услуги стекинга предлагают удобное решение последней проблемы. Инвестор вкладывает капитал, в то время как сервис выполняет легкую работу по добыче и подтверждению, а затем происходит возврат инвестиций. Уже существуют десятки стекинговых сервисов, и рынок растет. Каждая услуга имеет свои преимущества и недостатки, удовлетворяя конкретные потребности в данной нише.



Например, в Staked сейчас перечислены 11 валют с доходностью от 0,1% до 158%. P2P Validator предлагает меньший, но менее рискованный сбор данных. В заявлении для Cryptohound компания сообщила, что годовая доходность колеблется от 7% до 12%. «Эти значения могут увеличиваться или уменьшаться в зависимости от текущих параметров конкретного проекта. Мы принимаем делегирование Solana, Dfinity, NuCypher и Polkadot».



С биржами по проще. Binance предлагает годовой доход (APY) на стекинг монет Tron - 7-9%, EOS - 6.79 %, DASH - 7.12 %, Tezos - 6-7%, Stellar - 2-4% и ряда других монет. Kraken Tezos, Cosmos, Polkadot и т. д. Но не стоит забывать, что биржи имеют свои фишки. Одна из них - это высокий процент комиссионных.



С приложениями для стекинга дела обстоят по проще (в техническом плане). TrustWallet предлагает стекинг Tezos - 6,11%; Tron - 2,68; Cosmos - 9,8%; Algorand - 7,49; Kava - 12,68% и т. д.

SpaceBot вознаграждает годовым доходом за монеты DEL до 94,6%, BIP (Minter) - 30,9%, BTT (DecimalChain) - 40,5%, WDX (Tron) - до 293% и PZM - 18,2% APY. Причем выплаты ежедневные.



И так же свои предложения имеют Atomic Wallet, Ledger и множество других кошельков, но у каждого оно уникальное.



Стекинг - плодотворно или глупо?



Как и любое вложение, у стекинга есть свои преимущества и недостатки. Главное преимущество стекинга - это, конечно же, удобство. Инвестор просто приносит капитал и ждет, пока услуга принесет прибыль. В то же время стекинг представляет повышенные риски безопасности по сравнению с формами криптовалютных инвестиций, поскольку монеты обычно хранятся в горячих кошельках. Однако индустрия стекинга учится устранять этот риск.



Помимо вопросов безопасности, активность в крипто-индустрии в целом остается делом «осторожного инвестора». Жизненно важно, чтобы инвесторы поработали не только с монетой, но и с командой платформы, прежде чем вкладывать деньги. Как свидетельствуют недавние заголовки, неэффективное и мошенническое управление может быть такой же серьезной причиной потерь инвесторов, как и колебания рынка.



Стекинг не пользовался бы популярностью в крипто-сфере без причины. Монеты PoS могут не иметь пятизначной стоимости Биткойна, но с такими темпами роста монет, инвестиции в монеты PoS теперь могут окупиться